Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) – TenoBet Casino

Στο TenoBet Casino (teno-bet.gr), η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Anti-Money Laundering – AML) και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (Counter Financing of Terrorism – CFT) αποτελούν θεμελιώδεις προτεραιότητές μας. Η παρούσα πολιτική περιγράφει τις διαδικασίες, τις υποχρεώσεις και τα πρότυπα που εφαρμόζουμε για να διασφαλίσουμε ότι η πλατφόρμα μας δεν χρησιμοποιείται για παράνομες οικονομικές δραστηριότητες. Η ισχύς της παρούσας πολιτικής ξεκινά από το 2026 και αφορά όλους τους εγγεγραμμένους χρήστες και συνεργάτες του καζίνο.

1. Νομικό Πλαίσιο και Συμμόρφωση

Το TenoBet Casino λειτουργεί με άδεια από την AOFA (Comoros) και δεσμεύεται να συμμορφώνεται με τις διεθνείς κανονιστικές απαιτήσεις σχετικά με την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων. Εφαρμόζουμε τα διεθνή πρότυπα που καθορίζονται από τη Μονάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) και άλλους αρμόδιους διεθνείς οργανισμούς. Η πολιτική μας σχεδιάστηκε ώστε να:

Αποτρέπει τη χρήση της πλατφόρμας για νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες.
Εντοπίζει και αναφέρει ύποπτες συναλλαγές στις αρμόδιες αρχές.
Διασφαλίζει τη διαφάνεια και την ακεραιότητα όλων των χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων.
Προστατεύει τους νόμιμους παίκτες από τους κινδύνους που προκύπτουν από παράνομες δραστηριότητες.

2. Τι Είναι η Νομιμοποίηση Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες;

Νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (ξέπλυμα χρήματος) είναι η διαδικασία κατά την οποία παράνομα αποκτηθέντα κεφάλαια εισάγονται στο νόμιμο χρηματοπιστωτικό σύστημα με στόχο να αποκρυφτεί η πραγματική τους προέλευση. Η διαδικασία αυτή περιλαμβάνει συνήθως τρία στάδια:

Τοποθέτηση (Placement): Εισαγωγή παράνομων κεφαλαίων στο χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Στρωματοποίηση (Layering): Απόκρυψη της ίχνους των κεφαλαίων μέσω σύνθετων χρηματοοικονομικών συναλλαγών.
Ενσωμάτωση (Integration): Επανεισαγωγή των κεφαλαίων στην οικονομία ως νόμιμα αποκτηθέντα.

Το TenoBet Casino λαμβάνει κάθε απαραίτητο μέτρο για να αποτρέψει τη χρήση των υπηρεσιών του σε οποιοδήποτε από τα παραπάνω στάδια.

3. Διαδικασίες Γνωριμίας Πελάτη (Know Your Customer – KYC)

Το TenoBet Casino εφαρμόζει αυστηρές διαδικασίες KYC (Know Your Customer) για την επαλήθευση της ταυτότητας όλων των παικτών. Κάθε νέος παίκτης υποχρεούται να παράσχει τα ακόλουθα έγγραφα πριν από τη διεκπεραίωση αναλήψεων ή σε περίπτωση που το ποσό των συναλλαγών υπερβεί ορισμένα όρια:

Απόδειξη ταυτότητας: Ισχύον διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή δίπλωμα οδήγησης.
Απόδειξη κατοικίας: Πρόσφατος λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζική κατάσταση ή επίσημο έγγραφο που να επιβεβαιώνει τη διεύθυνση κατοικίας (όχι παλαιότερο των 3 μηνών).
Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: Αντίγραφο τραπεζικής κάρτας ή στοιχεία του ηλεκτρονικού πορτοφολιού που χρησιμοποιείται.
Απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων: Σε περίπτωση μεγάλων καταθέσεων ή αναλήψεων, ενδέχεται να ζητηθούν πρόσθετα έγγραφα που να αποδεικνύουν τη νόμιμη προέλευση των κεφαλαίων.

Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε επιπλέον έγγραφα ανά πάσα στιγμή, εάν το κρίνουμε απαραίτητο για τη συμμόρφωση με την παρούσα πολιτική.

4. Δέουσα Επιμέλεια Πελάτη (Customer Due Diligence – CDD)

Εφαρμόζουμε διαφορετικά επίπεδα δέουσας επιμέλειας ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου που σχετίζεται με κάθε παίκτη:

4.1 Τυπική Δέουσα Επιμέλεια (Standard CDD)

Εφαρμόζεται για τους περισσότερους παίκτες και περιλαμβάνει την επαλήθευση ταυτότητας και διεύθυνσης κατοικίας μέσω των τυπικών εγγράφων KYC.

4.2 Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (Enhanced Due Diligence – EDD)

Εφαρμόζεται για παίκτες υψηλού κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων:

Πολιτικά εκτεθειμένων προσώπων (PEP – Politically Exposed Persons).
Παικτών από χώρες υψηλού κινδύνου σύμφωνα με τις λίστες FATF.
Παικτών που πραγματοποιούν ασυνήθιστα μεγάλες ή συχνές συναλλαγές.
Παικτών για τους οποίους έχουν εγερθεί υπόνοιες ύποπτης δραστηριότητας.

5. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Το TenoBet Casino χρησιμοποιεί προηγμένα συστήματα παρακολούθησης για τον εντοπισμό ύποπτων ή ασυνήθιστων συναλλαγών. Παρακολουθούμε συνεχώς:

Μεγάλες μεμονωμένες καταθέσεις ή αναλήψεις που υπερβαίνουν τα καθορισμένα όρια.
Πολλαπλές μικρές συναλλαγές που συνολικά υπερβαίνουν τα κατώτατα όρια (structuring/smurfing).
Ασυνήθιστα πρότυπα παιχνιδιού που δεν συνάδουν με το προφίλ του παίκτη.
Αιτήματα ανάληψης χρημάτων χωρίς σημαντική δραστηριότητα παιχνιδιού.
Χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής ή λογαριασμών.
Συναλλαγές από χώρες που χαρακτηρίζονται ως υψηλού κινδύνου.

6. Αναφορά Ύποπτων Δραστηριοτήτων

Σε περίπτωση που εντοπιστεί ύποπτη δραστηριότητα, το TenoBet Casino δεσμεύεται να:

Αναστέλλει αμέσως τη σχετική συναλλαγή ή τον λογαριασμό του παίκτη.
Διεξάγει εσωτερική έρευνα για να διαπιστωθεί η φύση της δραστηριότητας.
Αναφέρει την ύποπτη δραστηριότητα στις αρμόδιες ρυθμιστικές και αστυνομικές αρχές, εάν κριθεί απαραίτητο.
Συνεργάζεται πλήρως με τις αρχές στο πλαίσιο τυχόν ερευνών.

Σημειώνεται ότι, σύμφωνα με τη νομοθεσία, απαγορεύεται η ενημέρωση του υπόπτου παίκτη για την υποβολή σχετικής αναφοράς (tipping off).

7. Αποδεκτές και Μη Αποδεκτές Μέθοδοι Πληρωμής

Το TenoBet Casino αποδέχεται αποκλειστικά και μόνο πληρωμές μέσω αναγνωρισμένων και ελεγμένων μεθόδων πληρωμής. Απαγορεύεται αυστηρά:

Η χρήση λογαριασμών τρίτων για καταθέσεις ή αναλήψεις.
Η χρήση ανώνυμων ή μη επαληθευμένων μεθόδων πληρωμής.
Η πραγματοποίηση συναλλαγών εκ μέρους τρίτου προσώπου.
Η χρήση κρυπτονομισμάτων που δεν έχουν εγκριθεί από το καζίνο.

Κάθε κατάθεση πρέπει να προέρχεται από λογαριασμό που ανήκει στον ίδιο τον παίκτη και φέρει το ίδιο όνομα με τον λογαριασμό στο TenoBet Casino.

8. Όρια Συναλλαγών και Κατωφλίων

Το TenoBet Casino εφαρμόζει συγκεκριμένα όρια συναλλαγών στο πλαίσιο της πολιτικής AML. Συναλλαγές που υπερβαίνουν ορισμένα κατώφλια ενεργοποιούν αυτόματα αυξημένους ελέγχους και επαλήθευση. Τα κατώφλια αυτά ενδέχεται να τροποποιηθούν ανάλογα με τις ισχύουσες κανονιστικές απαιτήσεις. Οι παίκτες θα ενημερώνονται για τυχόν αλλαγές μέσω της επίσημης ιστοσελίδας teno-bet.gr.

9. Αρχεία και Τήρηση Δεδομένων

Το TenoBet Casino τηρεί αρχεία όλων των συναλλαγών και των εγγράφων επαλήθευσης για ελάχιστο χρονικό διάστημα πέντε (5) ετών από την ημερομηνία της τελευταίας συναλλαγής ή τη λήξη της εμπορικής σχέσης. Τα αρχεία αυτά περιλαμβάνουν:

Στοιχεία ταυτοποίησης παικτών.
Αρχεία όλων των οικονομικών συναλλαγών.
Αρχεία επικοινωνίας σχετικά με ύποπτες δραστηριότητες.
Αποτελέσματα αξιολογήσεων κινδύνου.

Η επεξεργασία των δεδομένων πραγματοποιείται σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία περί προστασίας προσωπικών δεδομένων και την Πολιτική Απορρήτου του TenoBet Casino.

10. Εκπαίδευση Προσωπικού

Το TenoBet Casino διασφαλίζει ότι το προσωπικό που εμπλέκεται στη διαχείριση συναλλαγών και τον έλεγχο λογαριασμών λαμβάνει τακτική εκπαίδευση σχετικά με:

Την αναγνώριση ύποπτων δραστηριοτήτων και προτύπων συμπεριφοράς.
Τις διαδικασίες KYC και CDD.
Τις ισχύουσες νομικές απαιτήσεις και κανονισμούς AML/CFT.
Τις εσωτερικές διαδικασίες αναφοράς ύποπτων δραστηριοτήτων.

11. Αξιολόγηση Κινδύνου

Το TenoBet Casino διενεργεί τακτικές αξιολογήσεις κινδύνου για να εντοπίζει, να αξιολογεί και να μετριάζει τους κινδύνους που σχετίζονται με τη νομιμοποίηση εσόδων. Λαμβάνονται υπόψη παράγοντες όπως:

Η γεωγραφική προέλευση των παικτών.
Τα μοτίβα συναλλαγών και παιχνιδιού.
Το ιστορικό και το προφίλ κάθε παίκτη.
Νέες τεχνολογίες και μέθοδοι πληρωμής.
Ρυθμιστικές αλλαγές σε διεθνές επίπεδο.

12. Υπεύθυνος Συμμόρφωσης AML

Το TenoBet Casino έχει ορίσει αρμόδιο Υπεύθυνο Συμμόρφωσης AML (Money Laundering Reporting Officer – MLRO), ο οποίος είναι υπεύθυνος για:

Την εποπτεία και εφαρμογή της παρούσας πολιτικής.
Την παραλαβή και αξιολόγηση εσωτερικών αναφορών ύποπτων δραστηριοτήτων.
Την υποβολή αναφορών στις αρμόδιες αρχές όταν αυτό κρίνεται αναγκαίο.
Την ενημέρωση της διοίκησης για θέματα AML/CFT.
Την τακτική επικαιροποίηση της πολιτικής AML βάσει νομοθετικών αλλαγών.

13. Συνέπειες Παραβίασης

Σε περίπτωση που διαπιστωθεί ότι παίκτης επιχειρεί ή συμμετέχει σε δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, το TenoBet Casino διατηρεί το δικαίωμα να:

Αναστείλει αμέσως και μόνιμα τον λογαριασμό του παίκτη.
Δεσμεύσει τα κεφάλαια που βρίσκονται στον λογαριασμό εν αναμονή διερεύνησης.
Αναφέρει την υπόθεση στις αρμόδιες αρχές επιβολής του νόμου.
Συνεργαστεί πλήρως με τις αρχές στο πλαίσιο τυχόν νομικών διαδικασιών.

14. Τροποποιήσεις της Πολιτικής

Το TenoBet Casino διατηρεί το δικαίωμα να τροποποιεί, επικαιροποιεί ή αναθεωρεί την παρούσα Πολιτική AML ανά πάσα στιγμή, προκειμένου να συμμορφώνεται με τις εκάστοτε ισχύουσες κανονιστικές απαιτήσεις και βέλτιστες πρακτικές. Οποιεσδήποτε αλλαγές θα δημοσιεύονται στην επίσημη ιστοσελίδα teno-bet.gr και θα τίθενται αμέσως σε ισχύ. Η συνέχιση χρήσης των υπηρεσιών του καζίνο μετά τη δημοσίευση τροποποιήσεων συνεπάγεται την αποδοχή τους από τον παίκτη.

15. Επικοινωνία

Εάν έχετε ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML του TenoBet Casino ή επιθυμείτε να αναφέρετε ύποπτη δραστηριότητα, παρακαλούμε επικοινωνήστε με την ομάδα υποστήριξής μας μέσω των επίσημων καναλιών επικοινωνίας που διατίθενται στην ιστοσελίδα teno-bet.gr. Η ομάδα μας είναι διαθέσιμη για να απαντήσει σε κάθε σχετικό ερώτημα και να σας καθοδηγήσει αναλόγως.

Η παρούσα πολιτική ισχύει από το 2026. TenoBet Casino – teno-bet.gr. Όλα τα δικαιώματα διατηρούνται.